Большинство розничных инвесторов в России предпочитают инвестировать самостоятельно, не пользуясь услугами профессионалов. При этом их портфели оказываются в плюсе даже чаще, чем у тех, кто доверяет управление своими деньгами специалистам.
Исходя из результатов опроса, который в начале июня провел проект Новости Mail.ru среди своих читателей (2400 человек из 50 регионов РФ), получается, что инвестированием в ценные бумаги занимаются 36% опрошенных.
Самое интересное, что подавляющее число респондентов (71%) не пользуются услугами профессиональных брокеров и предпочитают выбирать объекты для инвестирования самостоятельно, предварительно изучив мнения профессионалов. Около 24% выбирают ценные бумаги по наитию, и лишь 5% доверяют управление средствами профессионалам фондового рынка.
Каковы же результаты такой самоуверенной позиции наших соотечественников? Неудивительно, что у большинства (70%) из тех, кто доверяет управление средствами профессионалам, за прошедшие пять месяцев инвестиционный портфель оказался в плюсе, и лишь примерно у трети (30%) — в минусе. Удивительно то, что самостоятельные инвесторы показали даже лучший результат, чем доверившиеся профессионалам.
У 75% из тех, кто выбирает объекты для инвестирования после изучения мнения профессионалов и совершает покупки сам, инвестпортфель за прошедшие пять месяцев показал доходность. Лишь 25% самостоятельных инвесторов оказались в минусе за этот период.
Во что же инвестируют россияне? Как следует из отчета «Финам», бумеры (пожилое поколение) и зумеры (молодое поколение) в основном покупают акции. У старшего поколения их доля — 36,4%, а у молодых инвесторов превышает 59%. Второй по популярности инструмент после акций — фьючерсы. Их доля в портфеле у зумеров составляет 17,7% против 29,1% у бумеров.
Иксеры (1967−1984 годов рождения) и миллениалы (с 1981 по 1996 год) предпочитают инструменты срочного рынка: в их портфелях на фьючерсы приходится 44,4% и 45,4% соответственно, а акции занимают 34,9% и 33,1%. Доля облигаций в портфелях представителей всех поколений примерно одинакова и составляет 10−11%. Только бумеры держат в долговых бумагах больше всего — 18,3% своих активов. Причем портфели представителей поколения X получили самую высокую годовую доходность.
Исследования показали, что у большинства россиян проблемы с финансовым планированием.
«Настораживает, что в портфелях иксеров критически мало консервативных инструментов, а самое молодое поколение в основном отдает предпочтение акциям, отчасти пренебрегая принципами диверсификации. Такие стратегии ставят под угрозы цели финансового плана в случае кризисов и биржевых потрясений», — прокомментировала результаты исследования аналитик ФГ «Финам» Юлия Афанасьева. По ее оценке, возможно, что консервативные стратегии инвесторы реализуют с помощью банковских вкладов.
